Den Kunden zu kennen ist eine Pflicht. Es gut zu machen ist unsere Arbeit.

Complify ist die Marke von Esquad S.r.l. für Geldwäschebekämpfung und Wirtschaftsauskünfte: die Akte zu Unternehmen und Personen in Italien und in 44 weiteren Ländern, wirtschaftliches Eigentum und Gruppen, weltweit rekonstruiert, KYC, Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und Beratung. Für alle, die die Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung verpflichten, ihre Kunden zu kennen, und für alle, die Kredit gewähren.

Für alle nach dem D.Lgs. 231/2007 Verpflichteten: Banken und Finanzintermediäre, sonstige Finanzdienstleister, Freiberufler, sonstige Akteure außerhalb des Finanzsektors und Glücksspielanbieter. Und für Unternehmen, die ihren Kunden Kredit einräumen.

Aus amtlichen und öffentlichen Quellen: Unternehmensregister, hinterlegte Jahresabschlüsse, Kataster, Register der protesti und der pregiudizievoli, internationale Sanktionslisten. Jede Angabe trägt im Dokument ihre Quelle und das Datum, auf das sie sich bezieht.

Die Plattform und die Daten werden in der Europäischen Union gehostet, und personenbezogene Daten werden nach der DSGVO verarbeitet. Wer an Ihren Daten arbeitet, ist vertraglich an das Berufsgeheimnis gebunden, dessen Verletzung nach Artikel 622 des Codice penale strafbar ist. Die Anfragen eines Kunden sieht kein anderer Kunde.

Nein. Keine Jahresgebühr, keine Volumenzusage, keine stillschweigende Verlängerung, die gekündigt werden müsste: Man zahlt, was man nutzt. Auf der Plattform ist der Preis vor dem Kauf zu sehen, und reicht das Guthaben nicht, sagt die Seite es vor dem Klick.

Stammdaten und Identifikationsdaten, Jahresabschlüsse und Kennzahlen mit der Neugliederung, Prognosen, Kreditscore, Gesellschafterstruktur, Organmitglieder mit Zeichnungsbefugnis und wirtschaftliche Eigentümer, Gruppenstruktur mit den indirekten Anteilen, protesti und pregiudizievoli auch bei Gesellschaftern und Organmitgliedern, Screening zur Geldwäschebekämpfung, Immobilien, örtliche Einheiten, Verbindungen mit der Datenbank, ESG-Bewertung sowie das Urteil zum Kreditrisiko und zur Geldwäschebekämpfung, mit Begründung.

Neben jedem Organmitglied gibt die Akte an, ob es befugt ist, für das Unternehmen zu zeichnen, und in welcher Form: allein, einzeln oder gemeinsam. Entscheidend sind die im Unternehmensregister eingetragene Amtsbezeichnung und das Gesetz; wo sie nicht ausreichen, der eingetragene Text der Befugnisse. Drei Farben: grün, wenn Befugnis und Form geprüft sind, gelb, wenn die Befugnis besteht, die Form aber nicht, rot, wenn sich nichts prüfen lässt. Dasselbe Ergebnis erscheint bei einer Person auch im Abschnitt „Ausgeübte Ämter“.

Jede Akte erfasst die Rechtsträger, die sie enthält: Unternehmen, Gesellschafter, Geschäftsleiter, wirtschaftliche Eigentümer, Gesellschaften der Gruppe, Ämter und Beteiligungen der Personen. Öffnen Sie eine neue Akte, steht neben jedem Namen, in wie vielen anderen Akten er vorkommt und ob er dort negative Befunde hat. Ein Abschnitt führt die Gesellschaften und Personen auf, die über einen gemeinsamen Rechtsträger verbunden sind, und sagt, über wen. Von den Akten anderer Unternehmen wird nie gesagt, wer sie angefordert hat.

Sie entsteht aus festgeschriebenen, offengelegten Regeln, und eine Zusammenfassung, die eine künstliche Intelligenz erzeugt, erklärt sie in der Sprache Ihrer Organisation. Die Zusammenfassung kann das Urteil strenger machen, nie milder. Reichen die Quellen nicht aus, schreibt das Dokument „nicht berechenbar“ und sagt, was fehlt.

Sie liest die gesamte Akte und schreibt das Urteil zum Kreditrisiko und zur Geldwäschebekämpfung, mit den Gründen in der Sprache Ihrer Organisation. Sie liest die Zeichnungsbefugnis, die das Register in Fließtext fasst, und schreibt den Kommentar zu den Prognosen zum Jahresabschluss, deren Zahlen berechnet bleiben. Die Regeln sind festgeschrieben und offengelegt: Die künstliche Intelligenz kann ein Urteil strenger machen, nie milder, und die Entscheidung bleibt bei Ihnen. In ComplifyADV analysiert sie die Sorgfaltsprüfungen, erkennt die Muster von Positionen mit hohem Geldwäscherisiko und meldet frühzeitig solche, die in dieselbe Richtung gehen. Beim Thema wirtschaftliches Eigentum hilft sie den Analysten, die von ihnen rekonstruierte Kette zusammenzufassen. In Kürze: ihre Auswertung dessen, was das Web über das Unternehmen und seine Geschäftsleiter schreibt.

Nur, wenn Sie es wollten. BIAI ist der Assistent der Plattform: Er antwortet zu Ihrem Archiv, sucht auch nach Adresse, öffnet die bereits gekauften Reports und sucht im Register nach den Rechtsträgern, die noch nicht vorhanden sind. Er kann auch die Produkte des Katalogs in Ihrem Namen kaufen, aber nur, wenn die Funktion für Ihr Team auf Wunsch Ihres Unternehmens aktiviert ist und Sie ihm im Panel ein Mandat mit einer täglichen Ausgabenschwelle erteilen; das Mandat lässt sich jederzeit widerrufen. Vor jedem Kauf zeigt er Ihnen, was er kaufen wird, und kauft nur, wenn Sie bestätigen. Es gelten die Tageslimits des Teams und das verfügbare Guthaben, und alles bleibt protokolliert.

Ein Abschnitt der Portfolioanalyse, der die Rechtsträger des Archivs aufführt, die dieselbe Straße in derselben Gemeinde teilen, ohne auf die Hausnummer zu schauen: eingetragene Sitze, örtliche Einheiten, verbundene Unternehmen und Wohnsitze der Personen, wenn die gekauften Reports sie ausweisen. Er dient dazu, Domizilierungen, Briefkastenfirmen und Unternehmensnetze im selben Gebäude zu erkennen. Gemeinden, die in verschiedenen Provinzen Namensvettern sind, bleiben getrennt, und erloschene Sitze zählen nicht.

Ja, in 44 Ländern außer Italien, mit demselben Dokument und demselben Archiv: Albanien, Armenien, Belarus, Belgien, Bosnien und Herzegowina, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Georgien, Griechenland, Irland, Island, Japan, Kanada, Kosovo, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Moldau, Montenegro, Niederlande, Nordmazedonien, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Schweiz, Serbien, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechien, Ungarn, Vereinigte Staaten, Vereinigtes Königreich und Zypern. Das Screening zu Sanktionen, PEP und negativen Presseberichten deckt die ganze Welt ab.

Ja. Wir rekonstruieren die Beteiligungskette italienischer und ausländischer Unternehmen bis zu denen, die sie besitzen oder kontrollieren: natürliche Personen, mit drei Vertiefungsstufen und den Anmerkungen der Analysten zum verfolgten Weg. Die Kette rekonstruieren die Analysten; die künstliche Intelligenz hilft ihnen, sie zusammenzufassen.

Ja: Richtlinien und Verfahren, Kontrollen zweiter Ebene und ausgelagerte Funktion zur Geldwäschebekämpfung, Risikoselbstbewertung, Unterstützung bei den Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und bei den Meldungen, Überprüfung und Audit, Unterstützung der Geschäftsleitung.

Nein. Bewertung, Verbindungen und Daten sind auf den Tag der Daten festgelegt, und das Dokument weist ihn aus: Was Sie Ihrer Entscheidung zugrunde gelegt haben, lässt sich so wieder lesen, wie es war. Um einen Kunden aktuell zu halten, gibt es die Überwachung, die die Informationen im von Ihnen gewählten Intervall erneut liest.

Wählen Sie auf der Kontaktseite „Eine Testphase“: Wir senden Ihnen die Zugangsdaten, Sie laden bis zu zehn partite IVA aus Ihrem Portfolio hoch und finden sie nach Risiko geordnet. Kostenlos, ohne Kreditkarte und ohne Vertrag. Und niemand ruft Sie an.

Complify ist eine eingetragene Marke von Esquad S.r.l., die seit 2020 im Bereich Compliance zur Geldwäschebekämpfung und Gegenparteiprüfungen tätig ist, mit Standorten in Rende und Milano. Die Tätigkeit der Wirtschaftsauskunft erfolgt im Rahmen der präfektoralen Genehmigung nach Art. 134 T.U.L.P.S.