DEGeldwäschebekämpfung · Drittländer mit hohem Risiko
Drei Länderlisten. Nur eine verpflichtet gesetzlich.
Hat ein Kunde, ein Gesellschafter oder eine Gesellschaft der Kette ihren Sitz in einem Risikoland, bleibt die Frage immer dieselbe: Welche Liste, und was folgt daraus? Die FATF veröffentlicht zwei, die Europäische Union eine. Sie ähneln sich, sagen aber nicht dasselbe aus und ändern sich nicht am selben Tag. Unten stehen die geltenden Listen, dieselben, die die Plattform für das Risikourteil nutzt, und was das italienische Recht für jede verlangt.
Die geltenden Listen
Wer heute auf den Listen steht, Liste für Liste.
Jede Spalte sagt, aus welchem Rechtsakt sie stammt. Wenn die FATF eine Plenarsitzung abschließt oder die Kommission eine Verordnung veröffentlicht, aktualisieren wir die Liste und damit das Urteil der Dokumente, die ab diesem Tag erstellt werden. Bereits ausgelieferte Dokumente bleiben auf ihr Datum festgelegt.
Unione europea · 26 Länder
Paesi terzi ad alto rischio
Afghanistan, Algeria, Angola, Bolivia, Camerun, Corea del Nord, Costa d'Avorio, Haiti, Iran, Isole Vergini britanniche, Kenya, Laos, Libano, Monaco, Myanmar, Namibia, Nepal, Repubblica democratica del Congo, Russia, Siria, Sud Sudan, Trinidad e Tobago, Vanuatu, Venezuela, Vietnam, Yemen.
Quelle. Reg. delegato (UE) 2016/1675, mod. fino ai Reg. (UE) 2026/46 e 2026/83 (in vigore dal 29 gennaio 2026).
GAFI · 3 Länder
Lista nera: call for action
Corea del Nord, Iran, Myanmar.
Quelle. GAFI — high-risk jurisdictions subject to a call for action, 19 giugno 2026.
GAFI · 22 Länder
Lista grigia: increased monitoring
Angola, Bolivia, Bosnia-Erzegovina, Bulgaria, Camerun, Costa d'Avorio, Haiti, Iraq, Isole Vergini britanniche, Kenya, Kuwait, Laos, Libano, Monaco, Nepal, Papua Nuova Guinea, Repubblica democratica del Congo, Siria, Sud Sudan, Venezuela, Vietnam, Yemen.
Quelle. GAFI — jurisdictions under increased monitoring, 19 giugno 2026.
D.Lgs. 231/2007
Was jede Liste nach sich zieht.
Der Unterschied zählt bei einer Prüfung. Die Liste der Union löst eine Pflicht aus; die der FATF fließen ins Profil ein, und wie stark, entscheidet Ihr Verfahren.
Europäische Union · Pflicht
Verstärkte Sorgfaltspflichten
Das sind die „Drittländer mit hohem Risiko“ nach Artikel 1 Absatz 2 Buchstabe bb. Bei einer Beziehung oder Transaktion, die sie betrifft, sind verstärkte Sorgfaltspflichten immer geschuldet (Artikel 24 Absatz 5), mit den Maßnahmen von Artikel 25 Absatz 4-bis: mehr Informationen zu Kunde und wirtschaftlicher Eigentümer, zur Herkunft der Mittel und zum Zweck der Beziehung, Genehmigung der obersten Führungsebene, engere kontinuierliche Überwachung.
FATF · schwarze Liste
Gegenmaßnahmen
Die FATF verlangt von den Mitgliedsländern verstärkte Sorgfaltspflichten und, in den schwersten Fällen, Gegenmaßnahmen. Es sind die Länder, von denen sich ein Intermediär fernhält. In der Regel stehen sie auch auf der Liste der Union.
FATF · graue Liste
Risikofaktor
Länder mit Mängeln, die sich verpflichtet haben, diese zu beheben. Nach italienischem Recht sind sie ein geografischer Risikofaktor (Anhang 2), keine automatische Pflicht. Viele Banken behandeln sie wie die Liste der Union. Das ist legitim, sofern es im Verfahren steht und auf alle gleich angewandt wird.
Auf der Plattform
Wo die Listen in das Urteil einfließen.
- Das Land des Sitzes oder Wohnsitzes von Kunde und Gesellschaftern, von jeder Gesellschaft der Kette, auch ausländischer, und das Geburtsland der Person; dasselbe gilt für wirtschaftliche Eigentümer.
- Ein Land der Liste der Union oder der schwarzen Liste hebt das Geldwäscherisiko auf hoch, und die Begründung sagt, welches Land und welche Liste.
- Ein Land nur der grauen Liste wiegt als erschwerender Umstand; ein Nicht-EU-Land, das auf keiner Liste steht, wiegt weniger, aber es wiegt.
- Kommt ein Land der Union auf die graue Liste, wiegt es wie jedes andere graue Land: Die Zugehörigkeit zur Union hebt das nicht auf.
- Zu den Gewichten, die Ihr Verfahren jeder Liste zuweist, siehe Risikoprofil. Ausländische Gruppen rekonstruiert die Seite zum Thema wirtschaftlicher Eigentümer.
Quellen. FATF, „High-risk jurisdictions subject to a call for action“ und „Jurisdictions under increased monitoring“, 19. Juni 2026 (fatf-gafi.org); Delegierte Verordnung (EU) 2016/1675 und ihre Änderungen, bis zu den Delegierten Verordnungen (EU) 2026/46 und 2026/83, in Kraft seit dem 29. Januar 2026 (Europäische Kommission, finance.ec.europa.eu); Decreto legislativo 21. November 2007, Nr. 231, Artikel 1, 24 und 25 und Anhang 2 (Normattiva). Überprüft am 21. Oktober 2026. Diese Seite gibt Orientierung; sie ersetzt weder die amtlichen Texte noch eine Stellungnahme zu Ihrem Fall.
Häufig gestellte Fragen
Die Fragen, die uns zu diesem Thema gestellt werden.
Worin besteht der Unterschied zwischen der Grauen Liste der FATF und der Liste der Europäischen Union?
Die graue Liste der FATF führt Länder mit strategischen Mängeln bei der Geldwäschebekämpfung auf, die sich verpflichtet haben, diese innerhalb vereinbarter Fristen zu beheben. Die schwarze Liste nennt die Länder, gegen die die FATF Gegenmaßnahmen verlangt. Das sind internationale Hinweise, keine Rechtsnormen. Die Liste der Union ist eine Delegierte Verordnung der Kommission (2016/1675, mehrfach geändert) und unmittelbar anwendbar: Das D.Lgs. 231/2007 meint genau diese „Drittländer mit hohem Risiko“ (Artikel 1 Absatz 2 Buchstabe bb). Die beiden Listen ähneln sich, weil die Kommission von denen der FATF ausgeht. Sie sind aber nicht deckungsgleich und werden nicht am selben Tag aktualisiert.
Unterliegt ein Kunde mit Bezug zu einem Land der grauen Liste immer verstärkten Sorgfaltspflichten?
Gesetzlich nein. Die verstärkte Prüfung ist verpflichtend, wenn die Beziehung oder Transaktion ein Drittland mit hohem Risiko der Liste der Union betrifft (Artikel 24 Absatz 5 des D.Lgs. 231/2007), mit den Maßnahmen von Artikel 25 Absatz 4-bis. Ein Land nur der grauen Liste der FATF ist ein im Profil zu gewichtender Risikofaktor (Anhang 2), keine automatische Pflicht. Viele interne Verfahren behandeln es strenger, und das ist eine legitime Entscheidung: Sie ist festzuhalten.
Wie oft ändern sich die Listen?
Die FATF überprüft die Listen in drei Plenarsitzungen im Jahr (Februar, Juni, Oktober) und veröffentlicht die Erklärungen am letzten Sitzungstag. Die Europäische Kommission kann ihre Liste nur mit einer Delegierten Verordnung aktualisieren, in der Regel einige Monate nach der FATF; sie tritt nach Prüfung durch Parlament und Rat in Kraft. Dazwischen können Monate vergehen: Ein Land kann auf der einen Liste schon gestrichen sein und auf der anderen noch stehen.
Wie nutzt Complify die Listen?
Abgeglichen wird mit Sitz und Wohnsitz des Kunden und der Gesellschafter, mit jeder Gesellschaft der Kette und, soweit sie wirtschaftliche Eigentümer sind, mit den betreffenden Personen sowie mit dem Geburtsland der Person. Ein Land der schwarzen Liste oder der Liste der Union hebt das Geldwäscherisiko auf hoch. Ein Land, das nur auf der grauen Liste steht, wiegt als erschwerender Umstand. Ein Nicht-EU-Land ohne Listeneintrag wiegt wenig, aber es wiegt. Die Begründung im Dokument nennt Land und Liste. Die Listen sind die auf dieser Seite veröffentlichten und werden nach jeder Plenarsitzung der FATF und jeder Verordnung der Kommission aktualisiert.
Complify Yourself!
Schicken Sie uns zehn partite IVA mit Gesellschaftern oder Gesellschaften im Ausland: Sie sehen, welches Land wie schwer wiegt, auf welcher Liste und warum.